Como Corrigir Contribuições Excedentes na HSA

Uma Conta de Poupança de Saúde (HSA) pode ser uma excelente forma de controlar seus custos com saúde e reduzir o impacto financeiro de um problema médico inesperado. Com uma HSA, você reserva dinheiro antes dos impostos e usa esses fundos para pagar despesas diretas e outros custos não cobertos pelo seu plano de saúde. Mas ao investir em uma HSA, você precisa estar ciente dos limites de contribuição estabelecidos pelo Serviço de Receita Federal (IRS). Se você exceder os limites, poderá estar sujeito a tributação adicional, a menos que retire as contribuições excedentes corretamente.

O que você vai precisar

• Extrato da HSA

Instruções

1. Entre em contato com o administrador da sua HSA. Você encontra o número de telefone e o endereço do site do administrador no seu extrato mensal ou trimestral.
2. Pergunte ao representante quanto você contribuiu para a HSA durante o ano fiscal. O representante pode informar se o valor contribuído excede as diretrizes atuais do IRS.
3. Peça ao administrador da HSA que calcule os rendimentos obtidos sobre essas contribuições excedentes. Você precisa sacar tanto as contribuições excedentes quanto qualquer renda gerada por elas.
4. Informe ao administrador que deseja retirar as contribuições excedentes feitas durante o ano fiscal. Instrua o administrador a enviar um cheque pelo valor das contribuições excedentes, mais qualquer rendimento sobre elas.
5. Copie o cheque antes de depositá-lo. Guarde uma cópia do cheque junto com o próximo extrato da HSA que mostre a retirada das contribuições excedentes. Mantenha esta documentação com seus registros fiscais.