Como financiar o seu HSA Usando um IRA

Abrir uma conta de poupança de saúde pode ser uma boa maneira de poupar dinheiro em seus impostos e ao mesmo tempo proteger contra despesas médicas inesperadas. Um HSA permite que você coloque o dinheiro de lado em uma base de impostos diferidos e usar esses fundos para cobrir as despesas médicas não cobertas pelo seu plano de saúde. Se você precisa para dar início a sua conta HSA , você pode transferir dinheiro de sua IRA sem uma penalidade fiscal, mas é importante para entender as regras antes de começar . Coisas que você precisa
declaração IRA
declaração HSA
Show Mais instruções
1

Reveja sua declaração IRA para ver o quanto você tem para trabalhar. O máximo que você pode rolar de seu IRA para sua HSA é a contribuição HSA permitido para o ano , e como a transferência só pode ser feito uma vez. Para 2010, a contribuição máxima HSA é $ 3,150 para um indivíduo e 6.150 dólares para a cobertura da família. As contribuições que você já fez contagem contra essa máxima , portanto, um indivíduo que já contribuiu com US $ 500 a um HSA só pode rolar $ 2.650 a partir de uma IRA .
2

Contacte a sua seguradora de saúde ou corretor de seguros e fazer se o seu plano é HSA- elegíveis . Seu plano deve atender a requisitos muito específicos para ser considerado um plano de alta dedutíveis saúde ou HDHP . Você deve ter um plano HDHP no lugar antes que você possa abrir ou contribuir para um HSA.
3

Verifique sua declaração HSA e encontrar o seu número de conta. Para reverter o dinheiro de um IRA de uma HSA , você já deve ter uma HSA estabelecida.
4

Contacte o administrador de seu IRA e que eles saibam que você quer rolar parte do dinheiro em uma HSA. O custodiante IRA irá fornecer-lhe a forma de transferência e outros documentos que você precisa para completar o capotamento.
5

Preencha o formulário na íntegra e enviá-lo para o endereço listado . Incluir cópias de suas declarações do IRA e HSA com os números de conta apropriadas circulados . Certifique-se de fazer cópias de todos os documentos e mantê-los com os seus registros fiscais .