Você pode rollover uma HSA em outro HSA

? Tendo várias contas de poupança de saúde pode tornar difícil manter registros precisos . Você poderia facilmente acabar com mais de um, se você mover ou é o beneficiário do HSA do cônjuge . Regras Internal Revenue Service permitem consolidar as contas de poupança de saúde , mas não tem parâmetros sobre quando você pode fazer isso . Transferência de fundos da HSA pode resultar em penalidades inesperadas e impostos. Período

De acordo com publicação do Internal Revenue Service 969 , você pode rolar sobre fundos de uma HSA para outro uma vez a cada 12 meses. O administrador do HSA você quer rolar terá procedimentos que você precisa seguir para iniciar a transferência. Você pode transferir fundos de várias maneiras. Capotamento fundos não contam para o limite de contribuição anual para o seu HSA.
Métodos de Transferência

A transferência administrador para administrador irá mover os fundos de uma instituição para outra e é menos susceptível de desencadear multas ou impostos. A transferência de administrador para administrador está isento da regra de 12 meses . Tecnicamente, um " rollover" envolve o administrador de sua HSA atual enviando-lhe um cheque. Você tem 60 dias a partir da data do cheque para depositar fundos em outro HSA. A terceira forma, você pode transferir os fundos é escrever um cheque de sua idade HSA para financiar o novo.

Cuidados

Embora administrador -to- transferências trustee não contam para a regra capotamento de uma vez por ano , o administrador atual tem 60 dias para mover os fundos para o novo administrador . Durante esse tempo, você pode encontrar os recursos na conta congelada e inacessível. Se você não cumprir o prazo de 60 dias, a Receita Federal considera os fundos de renda tributável , e vai avaliar uma multa de 10 por cento, mais imposto de renda. Se você escrever um cheque para mover o dinheiro de uma conta para outra, lembre-se de fechar a primeira conta , ou você poderá resultar em custos desnecessários .
Reminder

Manter registros precisos de suas transações HSA é importante. Se você não mover os fundos de uma HSA para outro através de transferência administrador para administrador , o registro pode erroneamente mostram uma contribuição em vez de um capotamento. Confirme a gravação correta do rollover para evitar problemas como o excesso de contribuições , o que também pode resultar em multas e imposto adicional.