Como configurar um Family Trust para se qualificar para o Medicaid

Criando um trust familiar irrevogável para elegibilidade no Medicaid

O Medicaid é um programa de seguro saúde administrado pelo estado, financiado por governos estaduais e federais. Destina-se a fornecer cobertura a certos indivíduos de baixa renda, incluindo idosos, deficientes, gestantes e crianças. A elegibilidade exige atender a um limite de recursos, que inclui dinheiro em mãos, contas correntes e poupança, pensões, IRAs, apólices de seguro de vida, imóveis e outros ativos com valor monetário. No entanto, fundos colocados em um trust irrevogável não contam para o limite de recursos.

Passos para configurar o trust

1. Consulte o escritório do Medicaid do seu estado para determinar se deve esperar um período específico após transferir fundos para o trust familiar antes de ser elegível. Dependendo das circunstâncias, pode ser necessário esperar até 60 meses. As diretrizes variam conforme a origem dos fundos, valor depositado e outros fatores determinados pelo programa de cada estado.
2. Decida quem será o beneficiário ou beneficiários do trust familiar após sua morte ou incapacitação.
3. Decida quem gerenciará seu trust. Pode ser advogado, contador, conhecido ou organização que ofereça serviços de curador. Selecione um curador substituto caso o principal morra, fique incapacitado ou, no caso de organização, seja dissolvida.
4. Redija um acordo de trust usando um modelo de trust irrevogável como base. Deve incluir: nome, Seguro Social e endereço do doador; nomes, Seguro Social (ou Tax ID se organização) e endereços dos curadores principal e substituto; nome, Seguro Social e endereço de cada beneficiário; lista de ativos incluídos; distribuição de ativos por beneficiário; requisitos especiais (ex: idade mínima para controle dos ativos); e termos do trust (ex: ativos disponíveis na morte do doador).
5. Consulte advogado especializado em direito sucessório ou preparador de trust qualificado para auxiliar na conclusão e revisão do acordo. Garanta que atenda a todos os requisitos estaduais para trust irrevogável.
6. Transfira fundos e propriedades para o trust familiar. Contas de poupança, correntes e outras contas bancárias devem ser transferidas do nome do doador para o nome do trust. Escrituras de imóveis e outros ativos também devem ser transferidos.
7. Faça a notarização do acordo de trust. Entre em contato com o cartório local ou bancos comunitários se não souber onde encontrar um notário. Você e seu curador devem ter cópias notarizadas. Guarde também uma cópia em cofre ou com pessoa de confiança.