Métodos de Avaliação de Risco: De Matrizes Qualitativas a Simulações de Monte Carlo

Avaliação de risco não é uma única ferramenta—é uma caixa de ferramentas. O método deve corresponder aos riscos da decisão, disponibilidade de dados e maturidade organizacional.

1. Qualitativo

• Matriz de Risco – Probabilidade × Impacto → Baixo/Médio/Alto. Rápido, intuitivo, bom para priorização.
• Registro de Riscos – Catálogo vivo de riscos identificados, responsáveis, controles, status.

2. Quantitativo

• FMEA (Análise de Modos de Falha e Efeitos) – Severidade × Ocorrência × Detecção = RPN. Foco em design e processo.
• Análise de Árvore de Eventos (ETA) – Lógica direta: evento iniciador → sequência → resultados.
• Análise de Árvore de Falhas (FTA) – Lógica inversa: evento topo → portões Boolean → causas básicas.
• Modelos de Markov – Probabilidades de transição de estado ao longo do tempo (confiabilidade, degradação).
• Simulação de Monte Carlo – Milhares de iterações aleatórias quantificando distribuições de incerteza.

3. Semi-Quantitativo

• Pontuação de Risco – Pesos numéricos para fatores → pontuação composta.
• Classificação de Risco – Priorização por pontuação para alocação de recursos.

4. Comparativo e Social

• Avaliação Comparativa de Risco – Avaliação de alternativas (ex. seleção de rota, escolha de tecnologia).
• Avaliação de Impacto Social – Modelagem de consequências comunitárias, econômicas, ambientais.

Programas maduros sobrepõem estes: qualitativo para amplitude, quantitativo para decisões de caminho crítico, comparativo para escolhas estratégicas. O melhor método é aquele que impulsiona a ação.