Como Documentar Pagamentos de Contas Médicas com HSA para Impostos

Facilidade da Documentação

Documentar pagamentos de contas médicas com fundos de Health Savings Account (HSA) para fins fiscais pode parecer assustador, mas é relativamente fácil. Estrutura da HSA permite financiar conta com dólares pré-impostos, como plano 401K. Porém, deve usar esse dinheiro livre de impostos durante o ano para despesas médicas qualificadas. Poucos passos simples garantem documentação adequada.

Passos para Documentação Fiscal

1. Guarde recibos de despesas médicas qualificadas

   Quando usar dinheiro da HSA para essas despesas. Se não guardou ou perdeu recibos, use cópia do extrato mensal da HSA e anote no extrato a finalidade da despesa. Lista de despesas médicas qualificadas disponível no site do IRS.

2. Some total gasto com fundos HSA em despesas qualificadas

   Embora não precise anexar recibos à declaração, precisará de lista dessas despesas e valor total. Guarde recibos, cópias de extratos HSA, planilhas fiscais e suas anotações com arquivos de impostos do ano, caso IRS solicite.

3. Preencha Formulário IRS 8889 e anexe à declaração pessoal

   Formulário 8889 pede para documentar valor contribuído à HSA durante ano fiscal e valor gasto da HSA em despesas médicas qualificadas. Esse dinheiro não está sujeito a imposto; use seus cálculos para determinar que proporção da renda é livre de impostos.

4. Cumpra todos requisitos de elegibilidade a cada ano

   Não qualifica para benefícios HSA em qualquer ano se outro contribuinte o declarar como dependente ou se receber assistência Medicare.